お客様本位の業務運営方針(FD宣言)｜株式会社中央保険事務所

【経営理念と基本方針】

株式会社中央保険事務所（以下、当社）は、お客様やお取引先に対して「常に誠実で公正な姿勢で向き合う」という経営理念のもと、お客様の安心と信頼を何よりも大切に考え、損害保険代理業務を通じて地域社会の安全・安心に貢献することを使命とし、以下の通り「お客様本位の業務運営に関する方針」を定めます。

【業務運営方針】

1. お客様の最善の利益の優先
お客様の利益を第一に考え、無理な勧誘や強引な営業は一切行わないとともに、お客様が安心してご契約できるよう、常にお客様の立場に立った対応を心掛けます。

【具体的な取り組み】

・お客様の家族構成や生活環境をはじめ、将来のご計画やリスクへの考え方を丁寧にお伺い・把握したうえでの、最適かつ万全な保険プランのご提案・ご提供の実施

2.利益相反（お客様が不利益にならないため）の適切な管理
お客様の利益が不当に害されることのないよう、透明性の高い業務運営に努めます。

【具体的な取り組み】

・保険会社のシステムを用いたコンタクト履歴の適切な記録・管理の実施
・弊社独自の「意向確認書」の作成による、お客様のご意向に適切に沿う内容であるかの確認・検証の実施（特に自動車保険における年齢条件や運転者限定、使用目的等については、万が一の際にお客様に不利益が生じないよう特段の注意を払った確認の徹底）

3. 重要な情報の分かりやすい提供
お客様が内容を十分に理解しご納得いただけるよう、疑問点には真摯にお答えし、ご不安が残らないよう努めます。契約後に「思っていた内容と違う」といった誤解が生じないよう細心の注意を払います。

【具体的な取り組み】

・保険商品の内容や特徴、「補償の範囲」や「保険金をお支払いできない場合」などに関する、専門用語を避けたわかりやすく丁寧な説明の実施
・お客様のご理解度に応じたご説明スピードの調整や、生活状況に配慮したご連絡時間帯の選択など、常にお客様の立場に寄り添った対応の徹底
・専門用語を避けたわかりやすく丁寧な説明を徹底するため、社内勉強会を通じて、お客様が誤解しやすい事例の共有や、より良い説明方法の相談・協議の実施

4. お客様にふさわしいサービスの提供
常に「お客様の満足度向上」を念頭に置き、長期的な視点でお客様をサポートする対応を行います。

【具体的な取り組み】

・お客様の就職・結婚・お子様の誕生・独立・定年退職といったライフステージに合わせた、適切な商品のご提案やアドバイスの実施
・お客様の将来（数ヶ月後・数年後）のご希望をその都度記録し、弊社独自のリマインダー機能を活用した、適切な時期での的確なフォローアップのご連絡・ご提案の実施
・手続きのご依頼のみならず、日常のお問合せ内容等についても適切に記録に残し、お客様へのきめ細やかで丁寧なフォローの徹底

5. お客様の声の反映・苦情対応
お客様から寄せられるご意見やご要望は、当社にとって大切な改善の糧と考えています。万一、苦情やご不満があった場合には、迅速かつ丁寧に対応し、解決に向けて誠実に取り組みます。

【具体的な取り組み】

・寄せられた「お客様の声」の積極的な業務運営への反映と、サービスの質向上に向けた継続的な取り組み

6. 社員教育・能力向上
当社では社員の知識と技能の継続的な向上を重要視しており、定期的な研修やセミナーを行い、最新の保険商品情報や法令改正に対応できるよう努めています。高品質なサービスを安定的に提供するために、社員一人ひとりの成長を支援し、お客様に安心してご相談いただける体制を整えています。

【具体的な取り組み】

・最低月1回の社内ミーティングにおける情報共有・勉強会の実施
・コンプライアンス研修および商品研修の適時実施
・損保トータルプランナー等の資格取得支援（R7年度2名取得）
・定期的な個人面談（年1回）の実施による適切な評価と動機づけ

【当社の取組指標（KPI）】

当社は、本方針の定着度合いを客観的に評価するため、以下の指標をKPIとして設定いたしました。

（FD宣言のKPI）	2024年度	2025年度	2026年度
（FD宣言のKPI）	実績（2025/3末）	実績（2026/3末）	計画値（目標）
自動車継続率	AIG損保株式会社
	95.0%	90.8%	92.0%
	損害保険ジャパン
	98.1%	83.8%	85.0%
始期前証券発行率	AIG損保株式会社
	96.0%	96.0%	97.0%
	損害保険ジャパン（満期日７日前証券作成率）
	95.8%	92.8%	95.0%
年間研修受講数	14回	12回	12回以上

【当社の宣言・数値指標(KPI)と「顧客本位の業務運営に関する原則」との関係について】

当社の宣言および数値指標(KPI)は、金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択して策定しております。それぞれの原則との対応関係につきましては、別途公表の『対応関係表』をご参照ください。

※当社の取引形態および取扱商品の特性上、以下の項目については該当箇所がないため、方針の対象外（非該当）としております。

・原則4（手数料等の明確化）：当社ではお客様から保険料以外に別途手数料等の費用をいただく商品の取り扱いがありません。
・原則5（注2）、原則6（注2）：「複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等する場合」に該当する商品の取り扱いがありません。
・補充原則1～5：当社は保険代理店（金融商品の販売に携わる金融事業者）であり、当該補充原則は金融商品の組成に携わる事業者のみを対象としているため該当いたしません。

※また、原則6（注3）につきましては、当社は金融商品の組成に携わっていないため「一部実施」としておりますが、金融商品の販売に際しては、お客様のご意向や状況を十分に理解し、自らの責任の下で適合性を判断した適切な販売を行っております。

▶ 金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表はこちら（PDFが開きます）