お客様本位の業務運営方針(FD宣言)｜株式会社中央保険事務所

【経営理念と基本方針】

株式会社中央保険事務所（以下、当社）は、お客様やお取引先に対して「常に誠実で公正な姿勢で向き合う」という経営理念のもと、お客様の安心と信頼を何よりも大切に考え、損害保険代理業務を通じて地域社会の安全・安心に貢献することを使命とし、以下の通り「お客様本位の業務運営に関する方針」を定めます。

【業務運営方針】

1. お客様の最善の利益の優先（原則2に対応）
お客様一人ひとりの生活状況や将来のご計画、リスクへの考え方を丁寧にお伺いしたうえで、その方にとって最適な保険プランをご提案いたします。お客様の利益を第一に考え、無理な勧誘や強引な営業は一切行わないとともに、お客様が安心してご契約できるよう、常にお客様の立場に立った対応を心掛けます。

2. 利益相反（お客様が不利益にならないため）の適切な管理（原則3に対応）
お客様の利益が不当に害されることのないよう、保険会社のシステムを用いてコンタクト履歴を適切に記録・管理し、過去の対応履歴も迅速に確認・検証できる体制を整えています。加えて、ご契約の際には弊社独自の「意向確認書」を作成し、お客様のご意向に適切に沿う内容であるかを確認することで、透明性の高い業務運営に努めます。

3. 重要な情報の分かりやすい提供（原則5に対応）
保険商品の内容や特徴、「補償の範囲」や「保険金をお支払いできない場合」などについて、専門用語を避け、わかりやすく丁寧に説明いたします。お客様が内容を十分に理解しご納得いただけるよう、疑問点には真摯にお答えし、ご不安が残らないよう努めます。契約後に「思っていた内容と違う」といった誤解が生じないよう細心の注意を払います。

4. お客様にふさわしいサービスの提供（原則6に対応）
お客様の就職・結婚・お子様の誕生・独立・定年退職といったライフステージに合わせた適切な商品のご提案やアドバイスを、募集人全員ができるよう取り組んでまいります。常に「お客様の満足度向上」を念頭に置き、長期的な視点でお客様をサポートする対応を行います。

5. お客様の声の反映・苦情対応（原則6に対応）
お客様から寄せられるご意見やご要望は、当社にとって大切な改善の糧と考えています。お客様の声を積極的に業務運営に反映し、サービスの質向上に努めるとともに、万一、苦情やご不満があった場合には、迅速かつ丁寧に対応し、解決に向けて誠実に取り組む体制を整えております。

6. 社員教育・能力向上（原則7に対応）
当社では社員の知識と技能の継続的な向上を重要視しており、定期的な研修やセミナーを行い、最新の保険商品情報や法令改正にも対応できるよう努めています。高品質なサービスを安定的に提供するために、社員一人ひとりの成長を支援し、お客様に安心してご相談いただける体制を整えています。

【当社の取組指標（KPI）】

当社は、本方針の定着度合いを客観的に評価するため、以下の指標をKPIとして設定いたしました。2025年度上半期の実績を基準とし、目標達成に向けて取り組んでまいります。

	2024年度	2025年度	2025年度上半期
（FD宣言のKPI）	実績（2025/3末）	計画値（目標）	実績（2025/9末）
お客様継続率	AIG損保株式会社
	95.0%	95.0%	95.2%
	損害保険ジャパン
	98.1%	90.0%	78.2%
始期前証券発行率	AIG損保株式会社
	96.0%	97.0%	96.4%
	損害保険ジャパン
	95.8%	97.0%	96.7%
年間研修受講数	14回	年間12回以上	7回
年間研修受講数	14回	（月1回以上）	7回

【「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表】

金融庁の原則	当社の宣言項目
原則2：顧客の最善の利益の追求	1. お客様の最善の利益の優先
原則3：利益相反の適切な管理	2. 利益相反の適切な管理
原則4：手数料等の明確化	2. 利益相反の適切な管理
原則5：重要な情報の分かりやすい提供	3. 重要な情報の分かりやすい提供
原則6：顧客にふさわしいサービスの提供	4. ふさわしいサービスの提供 / 5. お客様の声の反映
原則7：従業員に対する適切な動機付け	6. 社員教育・能力向上